Как инвестировать деньги в индексные фонды |

Для этого есть 2 варианта: а) приобрести паи у УК или у посредника; б) путем приобретения акций индексного фонда на бирже, такой фонд будет называться ETF. Среди граждан США распространена практика покупки акций известных фондов – SPDR S&P 500, Vanguard 500 Index, Fidelity Spartan 500 Index, как у посредников, так у УК напрямую. Положительные стороны индексных фондов ИФ стали неким продолжением эволюционной ветки взаимных фондов, как весьма экономный вариант для вложения средств на долгий срок. Низкая комиссия (или Expence Ratio) не мешает сохранять среднерыночную доходность. Небольшой коэффициент расходов. ИФ могут похвастаться более низкими ежегодными расходами, по сравнению с активно управляемыми фондами, ведь не надо оплачивать работу управляющих и нарастающие комиссионные при частой покупке/продаже ценных бумаг. Низкая скорость оборота портфельных активов.

Содержание:

• Что такое индексные фонды и как их купить?
• Как правильно вкладываться в индексные фонды
• Индексные фонды для инвестирования
• Как инвестировать в индексные фонды
• Как инвестировать в индекс ммвб?
• Что такое индексные фонды и стоит ли в них инвестировать
• Индексное инвестирование
• Пассивный доход: почему индексные фонды становятся лучшим вложением
• Индексный фонд. что это такое?

Что такое индексные фонды и как их купить?

Из него исключен так называемый малоликвидный хвост, то есть акции с низкой ликвидностью. Для отслеживания индекса используется оптимизация портфеля, в состав фонда входят только ликвидные бумаги, около 27-29 штук.

ИнфоСостав фонда можно посмотреть в любой момент на сайте компании. Стоимость чистых активов фонда 5,6 млн долларов. Состав фонда Finex RTS ETF Данный ETF по сравнению с индексными ПИФами отличает намного более низкая комиссия за управление 0,9%.
Так как фонд торгуется на бирже, то его можно купить, открыв счет у брокера. Дополнительные издержки, которые несет инвестор при инвестировании в данный ETF — только за брокерское обслуживание, они очень небольшие.

Таким образом общие издержки инвестора по сравнению с индексными ПИФами получаются намного ниже. Фонд очень ликвидный, есть возможность в любой момент работы биржи продать или купить акции фонда, при необходимости.

Как правильно вкладываться в индексные фонды

Например, Кэндис Браунинг, глава направления международных исследований в Bank of America Merrill Lynch, говорит: «2017 год может стать годом активного инвестора». Права она или нет, но активные управляющие и раньше обгоняли S&P 500: это случалось в 2007, 2009 и 2013 годах.

ВниманиеБывало даже так, что они показывали хорошую эффективность на достаточно длинных отрезках: скажем, с 2000 по 2009 год S&P 500 в среднем терял по 1% в год. Во время этого так называемого потерянного десятилетия, 63% активных фондов, ориентированных на крупные компании, обогнали индекс и показали среднюю годовую доходность в 2,4%.

Поскольку традиционные индексы определяют вес актива по рыночной стоимости, инвесторы в индексные фонды уязвимы для пузырей. Классический пример — конец 1990-х и начало 2000-х годов, когда акции технологических компаний выросли до абсурдно высоких значений.

Индексные фонды для инвестирования

Первый индексный фонд создал в 1975 году Джон Богл. Его компания была построена на копировании индекса S&P 500 Vanguard Index Fund. Для глубокого изучения темы рекомендую его книгу «Не верьте цифрам» об индексных и взаимных фондах. Один из первых и самый крупный на сегодня ИФ – SPDR S&P 500 (SPX). Этот индекс наиболее популярен как среди менеджеров ETF фондов, так и среди частных инвесторов.

Среднегодовая доходность – почти 15% годовых в течение последних пяти лет. Перечень крупнейших ИФ можно дополнить Russell 2000, отслеживающим бумаги малых компаний.

Bloomberg Barclays US Aggregate Bonds (AGG) копирует индекс американских облигаций. Большая часть ETF сегодня привязана к определенному индексу.

ИФ имеют в своем составе намного больше активов (например, акций), чем ETF, использующие другие стратегии.

Как инвестировать в индексные фонды

ETF VS ПИФ Индексные фонды акций похожи на ПИФы по ряду критериев:

• Профессиональное управление (ПИФом руководит управляющий, а ETF – компания, которая инвестирует в него деньги).
• Низкий «порог» входа (в ETF минимальный вклад ограничен стоимостью одной акции, в ПИФе – минимальная сумма устанавливается агентом по продаже).
• Диверсификация активов.

ETF отличаются от ПИФов по таким параметрам:

• Высокой ликвидностью. ETF в течение дня можно продавать и покупать.
• Цена пая ПИФа рассчитывается по итогам дня по стоимости чистых активов.

  Цена ETF меняется каждую секунду.

• Паи ПИФов нельзя покупать за кредитные деньги.

Как инвестировать в индекс ммвб?

ВажноПонятия «Индексный фонд» и «ETF» не противоречат друг другу. Различие заключается в модели управления. Фонды, управляемые активно, требуют глубокого вовлечения профессиональных управляющих, стремящихся обыграть рынок.
Им нужно платить зарплату, поэтому комиссии таких фондов, как правило, выше. В отличие от них, ETF с низкими издержками на управление работают в основном «на автомате». Процесс покупки, докупки и продажи активов также автоматизирован. Целью индексных фондов является следование за рыночным бенчмарком: товарные активы, драгоценные металлы, валюта или конкретный биржевой индекс. Преимущество пассивного следования уже доказано на исторических данных: менее 20% фондов активного управления за последние десятилетия удалось обыграть рынок. Плюс также в том, что они больше подходят для пассивных инвестиций, в том числе для неквалифицированных инвесторов.

Что такое индексные фонды и стоит ли в них инвестировать

Например, если на рынке образовался избыток черного металла, то акции всех горно-металлургических комбинатов подешевеют. И то, что вы включили в портфель акции не одного ГОКа, а трех, на самом деле вовсе не является диверсификацией. Кроме того, чем сложнее портфель, тем больше плата за услуги управляющей компании. А оно вам надо? Мы дадим вам несколько советов, как собрать свой базовый индексный портфель.

• Включите в свой портфель 3 индексных фонда. Обычно рекомендуют включить два индексных фонда акций и один индексный фонд облигаций. К сожалению, в России на сайте Национальной Лиги управляющих мы не нашли индексных фондов облигаций. Возможно, это связано с тем, что рынок облигаций в России пока развит слабо. Поэтому просто паи трех индексных фондов акций.

Индексное инвестирование

Например, максимальные издержки ВТБ Капитал — Индекс ММВБ 3,7%, в реальности суммарное вознаграждение за 2014 год составило 1,527%. Сколько на самом деле ПИФ взимает за управление можно узнать в отчете о вознаграждении УК.

На сайте Infestfunds.ru есть возможность сравнить динамику индекса ММВБ и фонда. Лучше сравнивать динамику за 3 года, фонд должен как можно точнее повторять движения индекса или как минимум быть не хуже. Если ПИФ отстает от индекса, его лучше отбросить. После того, как вы выбрали несколько ПИФов, я советую сделать табличку и внести в нее следующие данные для сравнения:

1. Минимальный взнос
2. Скидки
3. Надбавки
4. Средние реальные издержки фонда (вознаграждения+расходы) за последние 3 года
5. СЧА

После этого отбрасываете фонды с большими комиссиями, маленькой СЧА и слишком высоким порогом входа.

Пассивный доход: почему индексные фонды становятся лучшим вложением

Нужно обязательно упомянуть, что периодически (раз в квартал) состав и структура индекса пересматривается, поэтому инвестору придется самостоятельно делать его ребалансировку, если его состав изменится. Текущую структуру индексов можно отслеживать на сайте Московской биржи в разделе Индексы.

Преимущество этого способа в том, что брокерские комиссии гораздо меньше расходов в ПИФах и составляют несколько сотых процента (без учета прочих вознаграждений). Еще один плюс — это ликвидность, так как акции можно моментально продать и вывести деньги со счета буквально на следующий день.

В ПИФах от погашения паев до поступления денег может пройти до двух недель. Ну и еще одним преимуществом можно назвать то, что покупка акций происходит удаленно через интернет, а для приобретение паев понадобится посещать офис УК или агента.

Индексный фонд. что это такое?

За год придется отдать 0,17 %. Переносить стоит только ликвидные активы. Да и не у каждого индекса есть фьючерс. То есть для повторения позиции нужно покупать сразу несколько контрактов или приобретать ЦБ на нескольких биржах.

Это увеличивает расходы. Баланс счета владельца фьючерса каждый день меняется в зависимости от динамики цены. Уменьшение обеспечения ниже установленного уровня приводит к тому, что инвестор должен внести недостающую сумму иначе его позиция будет принудительно закрыта с убытком.

Стратегии индексного фонда должна предусматривать также разные сроки исполнения контрактов. На фоне роста цен новый контракт будет стоить дороже. Риски инвестирования При «правильном» формировании фонда следует приобретать только те инструменты, которые включены в индекс, и в том соотношении, которое присуще индексу. Проблема первая.